KYC POLİTİKASI
HESAP DOĞRUALAMA POLİTİKASI
Bu Müşterini Tanı (KYC) politikası, Abudantia B.V.'nin Cura cao'nun Kara Para Aklama (AML) ve Terörizmin Finansmanına Karşı (CTF) düzenlemelerine uyum sağlama yaklaşımını özetlemektedir; bu düzenlemeler, Cura cao E-Gaming Lisanslama Otoritesi tarafından belirlenmiştir. Politika, müşteri kimliklerini doğrulayarak, riskleri değerlendirerek ve müşteri faaliyetlerini izleyerek finansal suçlara karşı koruma sağlamak amacıyla tasarlanmıştır.
1. Üyenin Durum Değerlendirmesi Üye İhtiyatı (CDD) uygulayarak her müşterinin kimliğini doğruluyor ve kendi adına hareket ettiğinden emin oluyoruz. Toplanan ana bilgiler şunlardır:
Tam adınız
İkamet adresi
Doğum tarihi
Uyruk (gerekli görülürse)
Düşük riskli üyeler için sınırlı bir bilgi seti yeterli olabilir, ancak yüksek riskli üyeler için ek veriler talep edilebilir.
2. Doğrulama Süreci Doğrulama, aşağıdakilerden biri veya birkaçı kullanılarak tamamlanır:
Devlet tarafından verilen belgeler: Kimlik doğrulama için fotoğraflı bir pasaport, kimlik kartı veya sürücü belgesi. Adres kanıtı, güncel fatura, banka ekstreleri veya devlet tarafından verilen yazışmalar kullanılarak doğrulanabilir.
Elektronik kaynaklar: Güvenilir veritabanları, elektronik kimlikler (örneğin, E-ID veya Bank-ID) veya benzeri doğrulanmış sistemler, özellikle belge kanıtı sunamayan üyeler için kimlik tespiti için kullanılabilir.
Doğrulamanın kapsamı, üyenin risk profiline dayanarak belirlenir ve tüm kimlik doğrulama önlemlerinin doğru olmasını ve kimlik sahtekarlığını önlemeyi garanti eder.
3. İzleme ve Risk Değerlendirme Üyeler, faaliyetlerinin profilleriyle uyumlu olduğundan emin olmak için sürekli olarak izlenir. Beklenen davranıştan sapma gösteren herhangi bir olağan dışı veya şüpheli etkinlik işaretlenir, sorgulanır ve gerektiğinde ilgili makama bildirilir.
Üye bilgilerinin düzenli olarak güncellenmesi gerekmektedir:
Yüksek riskli Üyeler: yılda bir
Orta riskli Üyeler: 24 ayda bir
Düşük riskli Üyeler: 36 ayda bir
Üye verilerindeki veya faaliyetlerindeki tutarsızlıklar, daha fazla araştırma yapılmasını tetikleyebilir veya müşterinin risk profilinin yeniden değerlendirilmesini gerektirebilir.
4. İşlemleriniz Üye İhtiyatı, işlemler 2.000 €’yu aştığında veya bağlantılı işlemler bu eşiğe ulaştığında uygulanır. Bir üyenin hesap faaliyetleri bu tutarı aştığında, fon kaynağının olası değerlendirmeleri de dahil olmak üzere ek kontroller yapılması gereklidir. Yüksek riskli işlemler için Geliştirilmiş İhtiyat (EDD) uygulanır ve bu durum daha fazla inceleme gerektirir.
5. Hesabın Askıya Alınması veya Kapatılması Bir üye, 2.000 € eşiğine ulaştıktan sonra gerekli bilgi veya belgeleri 30 gün içinde sağlamazsa, hesap, doğrulama sağlanana kadar askıya alınacak veya kapatılacaktır. Bu süre zarfında üyeler oyun hesaplarını kullanmaya devam edebilir, ancak doğrulama tamamlanana kadar çekim işlemi gerçekleştiremezler.
6. Fon Havaleleri Fonların bir üyeye geri gönderilmesi gerektiğinde, fonların yatırıldığı aynı kaynak ve kanallar kullanılacaktır. Herhangi bir şüpheli davranış durumunda, işlem askıya alınabilir ve ilgili makama bir rapor sunulur.
HESAP DOĞRUALAMA POLİTİKASI
Bu Müşterini Tanı (KYC) politikası, Abudantia B.V.'nin Cura cao'nun Kara Para Aklama (AML) ve Terörizmin Finansmanına Karşı (CTF) düzenlemelerine uyum sağlama yaklaşımını özetlemektedir; bu düzenlemeler, Cura cao E-Gaming Lisanslama Otoritesi tarafından belirlenmiştir. Politika, müşteri kimliklerini doğrulayarak, riskleri değerlendirerek ve müşteri faaliyetlerini izleyerek finansal suçlara karşı koruma sağlamak amacıyla tasarlanmıştır.
1. Üyenin Durum Değerlendirmesi Üye İhtiyatı (CDD) uygulayarak her müşterinin kimliğini doğruluyor ve kendi adına hareket ettiğinden emin oluyoruz. Toplanan ana bilgiler şunlardır:
Tam adınız
İkamet adresi
Doğum tarihi
Uyruk (gerekli görülürse)
Düşük riskli üyeler için sınırlı bir bilgi seti yeterli olabilir, ancak yüksek riskli üyeler için ek veriler talep edilebilir.
2. Doğrulama Süreci Doğrulama, aşağıdakilerden biri veya birkaçı kullanılarak tamamlanır:
Devlet tarafından verilen belgeler: Kimlik doğrulama için fotoğraflı bir pasaport, kimlik kartı veya sürücü belgesi. Adres kanıtı, güncel fatura, banka ekstreleri veya devlet tarafından verilen yazışmalar kullanılarak doğrulanabilir.
Elektronik kaynaklar: Güvenilir veritabanları, elektronik kimlikler (örneğin, E-ID veya Bank-ID) veya benzeri doğrulanmış sistemler, özellikle belge kanıtı sunamayan üyeler için kimlik tespiti için kullanılabilir.
Doğrulamanın kapsamı, üyenin risk profiline dayanarak belirlenir ve tüm kimlik doğrulama önlemlerinin doğru olmasını ve kimlik sahtekarlığını önlemeyi garanti eder.
3. İzleme ve Risk Değerlendirme Üyeler, faaliyetlerinin profilleriyle uyumlu olduğundan emin olmak için sürekli olarak izlenir. Beklenen davranıştan sapma gösteren herhangi bir olağan dışı veya şüpheli etkinlik işaretlenir, sorgulanır ve gerektiğinde ilgili makama bildirilir.
Üye bilgilerinin düzenli olarak güncellenmesi gerekmektedir:
Yüksek riskli Üyeler: yılda bir
Orta riskli Üyeler: 24 ayda bir
Düşük riskli Üyeler: 36 ayda bir
Üye verilerindeki veya faaliyetlerindeki tutarsızlıklar, daha fazla araştırma yapılmasını tetikleyebilir veya müşterinin risk profilinin yeniden değerlendirilmesini gerektirebilir.
4. İşlemleriniz Üye İhtiyatı, işlemler 2.000 €’yu aştığında veya bağlantılı işlemler bu eşiğe ulaştığında uygulanır. Bir üyenin hesap faaliyetleri bu tutarı aştığında, fon kaynağının olası değerlendirmeleri de dahil olmak üzere ek kontroller yapılması gereklidir. Yüksek riskli işlemler için Geliştirilmiş İhtiyat (EDD) uygulanır ve bu durum daha fazla inceleme gerektirir.
5. Hesabın Askıya Alınması veya Kapatılması Bir üye, 2.000 € eşiğine ulaştıktan sonra gerekli bilgi veya belgeleri 30 gün içinde sağlamazsa, hesap, doğrulama sağlanana kadar askıya alınacak veya kapatılacaktır. Bu süre zarfında üyeler oyun hesaplarını kullanmaya devam edebilir, ancak doğrulama tamamlanana kadar çekim işlemi gerçekleştiremezler.
6. Fon Havaleleri Fonların bir üyeye geri gönderilmesi gerektiğinde, fonların yatırıldığı aynı kaynak ve kanallar kullanılacaktır. Herhangi bir şüpheli davranış durumunda, işlem askıya alınabilir ve ilgili makama bir rapor sunulur.
